新浪支付特约商户须知

时间: 2019-07-23 | 点击: | 栏目: 资金账户管理最新公告

新浪支付特约商户须知
 
一、我们能为您做什么?
北京新浪支付科技有限公司(以下简称“新浪支付”)是中国人民银行持牌的第三方支付机构,新浪支付获准办理互联网支付、移动电话支付等网络支付业务,新浪支付将严格按照客户的委托办理网络支付业务。
准入标准
新浪支付坚决抵制与非法商户进行合作。在合作期间,您同意并承诺将严格按照相关法律法规开展业务,不得发展本国法律禁止的业务。
出现下列情况之一的,新浪支付在商户准入审核时有权拒绝而无需承担任何责任:
(1)赌博及博彩类;
(2)色情服务类;
(3)出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药;
(4)互联网销售彩票平台、非法外汇、贵金属投资交易平台、非法证券期货类交易平台、代币发行融资及虚拟货币交易平台,以及其他未经监管部门批准通过互联网开展的资产管理业务以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所等非法交易平台;
(5)商户或商户负责人(法人代表)已被列入风险信息共享系统黑名单的;
(6)注册地或者经营地不在本国的;
(7)被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的;
(8)经核实其注册地址不存在或者虚构经营场所的。
 
二、注意须知
(一)特约商户风险评级及分类管理制度
您知悉并认可,新浪支付在审核商户基本情况的基础上对商户进行风险等级划分,并根据各商户的风险等级对商户采取差异化的风险管理措施。
对于风险等级较高的商户,新浪支付采取的交易风险管理措施包括但不限于降低商户单笔或当日交易限额、提高交易监测频率、进行物流审查、现场检查、缴存风险准备金、延迟清算等措施。
您知悉并同意,商户签约后,新浪支付会结合商户的日常交易行为和风险管理状况,动态调整商户风险等级和相关管理措施。
(二)黑名单机制
新浪支付已建立完善的黑名单管理机制并实现与中国支付清算协会特约商户信息管理系统的对接,将特约商户行业共享黑名单与新浪支付业务中发现存在严重问题的信息导入黑名单系统中。
您知悉并确认,新浪支付在拓展特约商户时,会通过特约商户信息管理系统查询商户签约、更换收单机构及黑名单系统中的信息,对黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或者负责人的单位不予发展为合作特约商户。
您知悉并认同,对于出租、出借、出售、购买支付账户的单位、假冒他人身份或者虚构代理关系开立支付账户的单位,新浪支付在五年内会暂停其支付账户所有业务,并拒绝为其开立新账户。
(三)交易监控
您知悉并理解,特约商户与新浪支付合作存续期间,本公司商务拓展部、运营部、客户部、风险管理部及各分支机构均会有专人负责商户交易的专项监控,一旦发现可疑交易,便根据风险类型由系统或转人工处理,实现实时交易监控。情节严重的,新浪支付将立即书面通知商户终止合作,并在10个工作日内将商户违规行为的线索和证据报告有关公安机关及中国人民银行。
(四)事中巡检
您知悉并确定,新浪支付将对合作存续期间的特约商户进行定期巡检与回访,由新浪支付风险管理部根据商户风险评级结果及交易监控情况,采用不同的巡检频率对商户进行线上或线下的事中巡检。
线上巡检内容包括但不限于定期登录其经营网页查看经营内容;开展网络支付接口技术检测和大数据分析;对交易情况、负面情况、平台运营合规情况、执行记录等方面重点审核。
线下巡检内容包括但不限于现场回访尽调,由商务拓展部与风险管理部共同进行现场回访,回访内容包括员工工作状态,业务实际操作情况,办公地址是否发生变更、公司整体业务发展情况,高管变动情况等进行审查。
(五)冻结解冻与解约
新浪支付根据业务发展与风险管理的需要,现已建立完备的商户冻结、解冻的流程体系,涉及冻结解冻的原因包括但不限于:交易异常、客户主动要求冻结解冻、司法机关协查等。 
您知悉并认同,出现下列风险情况时,新浪支付有权立即终止合作并进入解约流程而无需承担任何责任:
(1)与不良商户勾结进行如虚假伪冒申请、套现、洗单、虚假交易等欺诈活动;
(2)泄漏用户交易账号及交易信息;
(3)利用网关进行欺诈活动,如进行虚假交易等;
(4)经营不善,已破产、停业或倒闭;
(5)严重违反法律、法规及行业自律规定;
(6)因自身行为严重影响新浪支付声誉或造成重大经济损失;
(7)提供虚假资料,骗取与新浪支付的合作资格;
(8)监管机构书面通知要求立即与之终止合作;
(9)其他违约行为或风险状况。
(10)存在其他风险管理部认为存在一定风险的事件;
 
三、温馨提示
(一)定期风险教育培训
在合作存续期间,本公司将根据业务发展和风险管理需要,对特约商户进行定期或不定期的培训,采用的方式包括现场或远程,原则上一年内至少一次,并保留培训记录。
新浪支付将根据特约商户的业务类型进行定期风险教育,包括合规风险、业务风险、操作风险等进行相关风险提示,存在较大风险的的要求特约商户在规定期限内进行整改,待到期后进行验收,验收不通过的,将终止合作。
(二)特约商户合作协议
特约商户与新浪支付签订的协议文本中,已明确包含:禁止性规定、经营义务、保密条款、风险控制措施条款以及其他条款。您充分知晓并遵守有关条款,若有违反,新浪支付保留追究法律责任的权利。
(三)业务变更提前告知
若特约商户具体经营业务有发生变更,请提前已邮件形式告知我司。
 
新浪支付感谢您的支持,愿合作愉快!
                                                                                                        北京新浪支付科技有限公司
                                                                                                        风险管理部

20190715新浪支付特约商户须知V1.3_20190723134013.pdf


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